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今年2月10日，中國人民銀行等十一個部門聯(lián)合向山東省人民政府下發(fā)《關(guān)于印發(fā)青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)總體方案的通知》。這標志著山東省青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)獲國家批復(fù)，青島市成為我國以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區(qū)，成為國家金融發(fā)展戰(zhàn)略的有機組成部分。

記者從市金融辦獲悉，該試驗區(qū)經(jīng)過11個月的探索實踐，建設(shè)路徑進一步清晰，創(chuàng)新試點、資源聚集、環(huán)境營造等關(guān)鍵環(huán)節(jié)取得積極進展。

改變

財富管理由私密轉(zhuǎn)為開放

在今年9月7日舉行的 “齊魯峰會2014”會議期間，宜信財富全球首個品牌體驗中心宜信財富空間也在青島正式亮相。“以前，幾乎所有的財富管理機構(gòu)的辦公室都位于寫字樓內(nèi)，更強調(diào)私密感。”宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧這樣描述其位于青島新成立的財富空間的不同，“它位于人流量巨大的商圈中心，像時裝店，有大面積的櫥窗展示區(qū)，更強調(diào)分享和服務(wù)體驗。通過展示財富生活方式場景，直接、直觀地把客戶帶入品牌所倡導(dǎo)的生活方式之中。”

過去，人們所習慣的金融服務(wù)是銀行的玻璃窗，或者是VIP室的封閉，但上述財富管理空間的最大特點就是開放式、參與性。在現(xiàn)場，如移動端的財富體驗服務(wù)、在線理財師咨詢服務(wù)、風險管理技術(shù)展示、在線資產(chǎn)配置方案等都在上述財富管理中心里得以展示：大廳的互動墻面系統(tǒng)，讓人在墻面的屏幕上自由操作，查看最新的理財產(chǎn)品、投資工具;休息區(qū)的電視屏幕可以視頻連線，讓千里之外的財富管理專家為客戶答疑解難;桌面的觸控屏幕，可以查詢賬戶信息，隨時了解個人資金使用情況。

“財富管理不應(yīng)該是針對少數(shù)人的服務(wù)，要讓每個人都有享受財富管理服務(wù)的機會。”提倡“人人有信用、信用有價值”的唐寧介紹說，“在這里得到的將是全新的體驗，更加貼近客戶的需求、零距離提供服務(wù)，讓他們在體驗中自由度更高，不會受到推銷等的煩擾。在這里不僅僅是享受財富管理服務(wù)，更是在享受生活。”