2020年我國私人財富管理市場規(guī)模將達(dá)到227萬億元，是2013年的近兩倍。

日前，由中國人民大學(xué)主辦，青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)發(fā)展委員會辦公室、青島市金融工作辦公室等聯(lián)合承辦的“首屆財富管理展望論壇暨《中國財富管理報告2014》發(fā)布會”在北京舉行，會上發(fā)布《中國財富管理報告2014》，該報告從歷史、現(xiàn)狀、發(fā)展、未來等多個方位深度剖析解讀財富管理，為島城財富管理中心發(fā)展作指導(dǎo)。 □青島晚報/掌上青島/青網(wǎng) 記者 薛飛

把脈財富管理行業(yè)

今年年初，青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)正式獲得國家批復(fù)，這是中國財富管理行業(yè)發(fā)展歷程中的一件里程碑的事件。從去年起，我市金融辦和中國人民大學(xué)研究團(tuán)隊“牽手”，市金融辦負(fù)責(zé)研究發(fā)展歷程和行業(yè)分析，而人民大學(xué)團(tuán)隊則負(fù)責(zé)市場調(diào)查和大數(shù)據(jù)。日前，《中國財富管理報告2014》正式發(fā)布。“這是島城首次發(fā)布如此大型、全面的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和分析研究報告。 ”市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人說，作為一份由科研機構(gòu)提供的報告，是要從學(xué)界的視角追蹤中國財富管理行業(yè)發(fā)展熱點，分析財富管理行業(yè)存在的問題，給予前瞻性的分析。“最終為財富管理行業(yè)整體健康發(fā)展提出政策建議，為財富管理機構(gòu)在業(yè)務(wù)發(fā)展方面提供一定的幫助。 ”該負(fù)責(zé)人說。

迎來“泛資管”時代

目前我國有哪些熱門的理財方式?最受歡迎的又是什么?報告顯示，在2012年資管業(yè)務(wù)牌照的全面放開開啟了中國 “泛資管”時代的到來。隨之，商業(yè)銀行、信托、保險、券商、第三方財富管理機構(gòu)、基金子公司等多類機構(gòu)大批出現(xiàn)，并出現(xiàn)“跨領(lǐng)域合作”。

人民銀行數(shù)據(jù)顯示，截至2013年年底，我國購買數(shù)額最高的理財產(chǎn)品是信托，高達(dá)10.9萬億元，其次是銀行理財。但由于信托門檻較高，動輒百萬元。所以可以推斷出，最受老百姓歡迎的還是理財產(chǎn)品。

數(shù)據(jù)還顯示，各類理財產(chǎn)品競爭激烈，比如，信托行業(yè)受到券商和基金子公司的競爭;公募基金受到券商、險資和私募的競爭沖擊。保險可與公募基金和信托展開競爭;基金子公司搶占信托項目資源和通道業(yè)務(wù)等等。

量化測算潛在規(guī)模

報告顯示，預(yù)計到2020年，中國私人財富管理市場規(guī)模增幅將達(dá)到97萬億人民幣，市場規(guī)?？偭繉⑦_(dá)到227萬億人民幣左右。

“我們給出了中國私人財富管理市場發(fā)展?jié)撛谝?guī)模的一個量化測算。這個測算考慮到了各類因素，比如，我國有著特殊的經(jīng)濟(jì)特征而且城鎮(zhèn)化進(jìn)程尚未結(jié)束，以及城鄉(xiāng)居民的收入增長等等。”市金融辦負(fù)責(zé)人說，他們測算出2014-2020年間城、鄉(xiāng)居民家庭名義收入累積增量將分別達(dá)到76.89萬億與20.07萬億人民幣，其總和將達(dá)到96.96萬億人民幣。

給定當(dāng)前市場對2013年中國私人財富市場規(guī)模為130萬億的起點，他們認(rèn)為，到2020年中國私人財富市場規(guī)模大體將處在220萬億至235萬億人民幣之間。

報告八個核心觀點

明確提出大財富管理的概念，即財富管理是一項包含私人家庭、法人機構(gòu)和國家主權(quán)三類主體在內(nèi)的寬口徑概念。

社會總財富水平的大幅增長使得三類主體都有著強大的財富管理潛在需求。

從理論上而言，財富管理是一項涉及到利率理論、現(xiàn)代投資理論、風(fēng)險管理、生命周期和家庭金融理論于一體的綜合性經(jīng)濟(jì)活動。

私人財富管理是一項多層次的經(jīng)濟(jì)活動，客戶可投資資產(chǎn)規(guī)模的大小決定了財富管理機構(gòu)為客戶提供服務(wù)的深度和廣度，進(jìn)而決定了私人財富管理的不同層次。需求層次的多樣性導(dǎo)致私人財富管理潛在需求的影響因素相對復(fù)雜。

從供給角度看，中國財富管理市場目前呈現(xiàn)出多類機構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、競爭合作的特征。但整體上看，財富管理服務(wù)的供給與需求之間存在一定的差距。

報告預(yù)測，截至2020年，中國私人財富管理市場規(guī)模增幅將達(dá)到97萬億人民幣，市場規(guī)模總量將達(dá)到227萬億人民幣左右。

從財富管理行業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展、制度法規(guī)建設(shè)、市場和機構(gòu)培育、人才培養(yǎng)和教育等4個方面，總結(jié)出當(dāng)前中國財富管理行業(yè)面臨的10個主要問題并提出相關(guān)對策。