2009年至2012年，吳某在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，以個(gè)人名義私自與客戶簽訂借款合同，先后吸收資金1.38億余元用于民間借貸，后因尚有6400余萬(wàn)元無(wú)法返還投資款，吳某向公安機(jī)關(guān)投案。

近日，市北區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪，一審判處被告人吳某有期徒刑6年，并處罰金40萬(wàn)元。此外，市北公安分局查封在案的位于市北區(qū)尖山路、鳳城路、南昌路、寧安路等五處房產(chǎn)及青島某投資有限公司名下的兩輛車和吳某名下的三輛車以及追繳在案的涉案資金，均由市北公安分局負(fù)責(zé)處理。

非法吸收1.38億存款

青島某投資有限公司成立于2009年，該公司平時(shí)的業(yè)務(wù)為民間借貸，即客戶有閑錢借給該公司，公司再借給其他需要錢的客戶，從中賺取利息差，但公司并沒(méi)有經(jīng)營(yíng)實(shí)體。自2009年至2012年期間，該公司法定代表人吳某在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，以個(gè)人名義與客戶簽訂借款合同，先后向張某等68人吸收資金累計(jì)1.38億余元，然后再以3%-6%的月息對(duì)外放貸，賺取利息差。所吸收資金已返還投資人款項(xiàng)7400余萬(wàn)元，尚未返還投資人款項(xiàng)6400余萬(wàn)元。

2012年9月5日，吳某到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

2015年11月11日，市北區(qū)人民檢察院在起訴書(shū)中指控被告人吳某犯非法吸收公眾存款罪，向法院提起公訴。

審中，被告人吳某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)及罪名均無(wú)異議，但對(duì)指控的犯罪數(shù)額辯解稱，審計(jì)報(bào)告認(rèn)定的吸收部分人的資金數(shù)額有誤，其共計(jì)吸收資金應(yīng)為8630余萬(wàn)元。其辯護(hù)人提出辯護(hù)意見(jiàn)為被告人吳某主動(dòng)投案，且到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首;吳某實(shí)際吸收公眾存款應(yīng)為8630萬(wàn)元，已歸還部分資金，可作為量刑情節(jié)酌情考慮。

被告人一審獲刑6年

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人吳某非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)指控其犯非法吸收公眾存款罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控成立。吳某主動(dòng)投案，到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，屬自首，依法可從輕處罰。關(guān)于吳某及其辯護(hù)人提出的吳某吸收資金為8630余萬(wàn)元的辯解、辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，公訴機(jī)關(guān)提交的證人胡某、李某、李某某、林某、呂某、顧某、馬某、萬(wàn)某等人的證言及書(shū)證借款合同、銀行賬戶交易明細(xì)、匯款憑證等證據(jù)與審計(jì)報(bào)告認(rèn)定的上述證人的實(shí)付資金金額能夠相互印證，故應(yīng)以審計(jì)報(bào)告認(rèn)定的吸收資金數(shù)額為準(zhǔn)，吳某及其辯護(hù)人提出的上述辯解、辯護(hù)意見(jiàn)理由不成立，法院不予采納。吳某所吸收的資金中已支付部分投資人款項(xiàng)，且在案發(fā)后亦能積極配合偵查機(jī)關(guān)追回部分資金，可作為量刑情節(jié)考慮。辯護(hù)人提出的本案已歸還部分資金，可作為量刑情節(jié)考慮的辯護(hù)意見(jiàn)成立，法院予以采納。

據(jù)此，法院作出上述判決。